BIG Casino — Antiriciclaggio

La presente sezione descrive in modo strutturato la politica antiriciclaggio adottata da BIG Casino sul dominio BIG Casino. L'obiettivo è esporre, in linguaggio chiaro e con riferimenti normativi puntuali, le misure di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo applicate al conto di gioco a distanza. Le procedure sono parte integrante del modello organizzativo del concessionario e seguono la disciplina italiana ed europea in materia di AML.

Quadro Normativo AML

Il presidio antiriciclaggio di BIG Casino si fonda sul D.Lgs 231/2007 e successive modifiche e integrazioni, che rappresenta la disciplina italiana di riferimento per la prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio. Tale impianto è stato aggiornato dal D.Lgs 90/2017, in attuazione della IV Direttiva europea AML, e dal D.Lgs 125/2019, di recepimento della V Direttiva. A questa cornice si aggiungono i regolamenti emanati dall'Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), che fissano gli obblighi specifici dei concessionari del gioco a distanza, e le disposizioni della Banca d'Italia in materia di adeguata verifica della clientela.

Il presidio è organizzato su tre livelli operativi: analisi dei rischi potenziali riferiti a persone fisiche, persone giuridiche, fornitori e punti vendita; valutazione delle vulnerabilità dei sistemi di prevenzione; stima degli impatti attraverso una mappatura puntuale integrata nel piano strategico aziendale. Le policy AML e le procedure operative coprono sia il canale online sia quello fisico e sono soggette a revisione periodica a ogni variazione normativa o all'introduzione di un nuovo prodotto.

KYC — Verifica Obbligatoria dell'Identità

La procedura di adeguata verifica della clientela, denominata KYC (Know Your Customer), è obbligatoria per ogni conto di gioco a distanza aperto su BIG Casino. In fase di registrazione il Cliente trasmette i dati anagrafici e il codice fiscale; il Contratto è convalidato dal sistema centrale dell'ADM, che impedisce registrazioni replicate verificando l'univocità del codice fiscale e dell'anagrafica. Per perfezionare il conto è richiesta copia fronte e retro di un documento d'identità in corso di validità. La tabella seguente riassume gli obblighi documentali, i formati ammessi, i termini e le conseguenze di una mancata verifica.

Documento	Formato	Termine invio	Conseguenze mancata verifica
Carta d'identità, passaporto o patente (fronte e retro)	.jpg, .jpeg, .png — max 5 MB per file	Entro 3 giorni dalla registrazione	Sospensione del conto di gioco trascorsi 3 giorni
Documento in corso di validità	Copia leggibile	Entro 60 giorni dalla registrazione	Chiusura definitiva del conto di gioco trascorsi 60 giorni
Rinnovo a scadenza	Copia del nuovo documento valido	Alla scadenza del documento precedente	Blocco delle operazioni dispositive fino al rinnovo

La validazione del documento richiede fino a 24 ore dal ricevimento. Fino al perfezionamento del conto tramite verifica dell'identità non sono ammessi prelievi né la chiusura del conto di gioco su richiesta del titolare. Il sistema centrale ADM rifiuta inoltre l'apertura di un secondo conto intestato allo stesso codice fiscale presso BIG Casino.

Monitoraggio delle Transazioni

BIG Casino adotta un sistema automatico di transaction monitoring basato su parametri soglia predefiniti, calibrati sul profilo di rischio del singolo conto di gioco. Al superamento delle soglie il sistema genera un alert che attiva un'analisi approfondita da parte della Funzione AML. Le valutazioni considerano la frequenza delle operazioni, la coerenza con il profilo dichiarato, la natura del metodo di pagamento utilizzato e l'eventuale presenza di indicatori di rischio.

Il monitoraggio è integrato da uno screening reputazionale che incrocia i profili con watchlist relative a sanzioni internazionali, Persone Politicamente Esposte (PEP) e adverse media, aggiornate tramite provider specializzati terzi. A ogni cliente, punto vendita e terza parte viene assegnato un profilo di rischio, periodicamente aggiornato. Per le controparti classificate ad alto rischio è attivata una procedura di Enhanced Due Diligence (EDD), che comprende la raccolta di informazioni aggiuntive sulla provenienza dei fondi e una verifica di sostenibilità economica (affordability check). Per contenere il rischio di utilizzo fraudolento del conto sono inoltre previsti limiti ai depositi e il prelievo resta consentito esclusivamente dopo il perfezionamento del conto.

Metodi di Pagamento e AML

I metodi di pagamento sono soggetti alla regola speculare: il prelievo avviene con lo stesso metodo utilizzato per il deposito e il beneficiario deve coincidere con il titolare del conto di gioco. La corrispondenza tra titolare del conto bancario e titolare del conto di gioco è oggetto di controllo VOP (Verification of Payee). Per i pagamenti tramite bonifico la causale deve riportare il numero del conto di gioco; sono utilizzate le coordinate bancarie IBAN IT76T0503401695000000049626, BIC BAPPIT21393, presso Banco BPM S.p.A.

Tutti i prelievi avvengono esclusivamente con strumenti tracciabili e conformi alla normativa vigente. Gli strumenti di pagamento non riconducibili a un titolare identificato non sono ammessi dalla regolamentazione ADM applicabile al gioco a distanza e non possono pertanto essere accettati su BIG Casino. Nei pagamenti tramite MyBank il bonifico istantaneo è instradato verso il conto del concessionario presso l'istituto bancario di riferimento; in caso di disallineamento tra ordinante e titolare del conto di gioco l'operazione viene respinta.

Conservazione dei Dati AML

I dati e la documentazione connessi agli obblighi antiriciclaggio sono conservati per la durata del contratto e per i 10 anni successivi alla chiusura del conto di gioco, secondo quanto previsto dal D.Lgs 231/2007. La conservazione è effettuata in modalità che ne garantiscano integrità, riservatezza e disponibilità, in conformità al Regolamento UE 2016/679 (GDPR) e al D.Lgs 196/2003 e ss.mm.ii. I dati sono trattati esclusivamente per finalità connesse agli obblighi di prevenzione del riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, nonché per gli adempimenti verso le Autorità competenti.

Segnalazione di Operazioni Sospette

Quando l'analisi della Funzione AML rileva elementi di rischio, viene predisposta una Segnalazione di Operazione Sospetta (SOS), trasmessa all'Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (UIF) istituita presso la Banca d'Italia. La segnalazione è inoltrata quando si conosce, si sospetta o si hanno motivi ragionevoli per sospettare che siano in corso, siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo. La trasmissione avviene con modalità riservate e nel rispetto del divieto di comunicazione previsto dalla normativa AML.

La Funzione AML collabora con le Autorità di vigilanza e con le Forze dell'Ordine, fornendo le informazioni richieste nei procedimenti istruttori. A seguito di segnalazioni delle Autorità o di anomalie individuate dai provider tecnici, BIG Casino può disporre la sospensione del conto di gioco interessato fino al completamento delle verifiche. È inoltre operativo uno strumento di whistleblowing interno conforme alla disciplina vigente, con canali dedicati alla segnalazione, anche anonima, di condotte rilevanti ai fini AML. La formazione obbligatoria del personale, ricorrente e documentata, riguarda la normativa, le procedure operative e i criteri di individuazione delle operazioni sospette.

FAQ

Quali documenti accetta il

Carta d'identità, passaporto o patente di guida in corso di validità, in copia fronte e retro, nei formati .jpg, .jpeg o .png con dimensione massima di 5 MB per file. La validazione richiede fino a 24 ore dal ricevimento.

Quando va inviato il documento al

Entro 3 giorni dalla registrazione. In caso di mancato invio, il conto di gioco viene sospeso trascorsi 3 giorni e chiuso definitivamente trascorsi 60 giorni dalla registrazione.

Come il concessionario gestisce il

Si applica la regola speculare: il prelievo avviene con lo stesso metodo del deposito e il beneficiario deve coincidere con il titolare del conto di gioco. Per il bonifico la causale deve riportare il numero del conto di gioco e la corrispondenza è verificata tramite controllo VOP.

Per quanto conserva i dati l'operatore?

Per la durata del contratto e per i 10 anni successivi alla chiusura del conto di gioco, ai sensi del D.Lgs 231/2007, nel rispetto del Regolamento UE 2016/679.

A chi trasmette le SOS l'operatore?

All'Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (UIF) istituita presso la Banca d'Italia, secondo le modalità riservate previste dal D.Lgs 231/2007.

Che cosa è l'EDD presso l'operatore?

È una procedura di adeguata verifica rafforzata, applicata alle controparti ad alto rischio. Comprende informazioni aggiuntive sulla provenienza dei fondi e un controllo di sostenibilità economica (affordability check).

18+ | Gioca responsabilmente. Il gioco d'azzardo può causare dipendenza. TVNGA: 800 558 822 (ISS) | ADM — adm.gov.it